如何做贸易调查（如何做贸易调查问卷）

中小贸易型企业尽职调查重点

和企业实控人沟通企业经营情况，就关注的资产、负债、收入、经营模式等问题进行询问。查账。先让企业把基于内帐自动生成的财务报表打印出来，然后进入账务系统查看近3年的科目余额表（可以先看一级科目，然后再看末级）；重点关注存货、应收应付、其他应收其他应付、利息支出、银行存款明细账等，必要时要导出其末级明细进行核查。

尽职调查的方向包括企业股东/实际控制人，通过评估其信誉、经验、经营能力来判断偿债意愿；企业本身，通过考察经营状况、财务状况、关联企业情况等，判断偿债能力；以及保障措施，如个人担保、抵押物等，提升违约成本。资料调查涉及收集企业信息，如营业执照、财务报表、 *** 查询等，通过交叉验证确保信息的准确性。

贸易融资业务尽职调查要点主要包括以下几点：授信品种与企业的匹配性：授信品种选择：需确保所选授信品种与企业实际业务相匹配，风险等级需与企业当前的经营状况和信用水平相符。

尽职调查关键要点包括：授信品种的选择要与企业业务匹配，风险等级与企业状况相符；额度应基于实际需求，遵循真实需用、风险分散、结算匹配和循序渐进原则；贸易背景审查要全面，通过历史交易记录、海关数据、财务报表等多角度验证；还款来源要真实有效，监控回款情况，防止挪用。

客户身份核实：尽职调查的起点是确认客户的身份信息，包括但不限于姓名、地址、联系方式和身份证件等。在金融行业，这一步骤通常包括要求客户提交身份证明文件，并通过官方渠道验证这些文件的真实性和有效性。 业务背景调查：此步骤涉及深入了解客户的经营状况、业务范围、市场定位等。

尽职调查亦译“审慎调查”。指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。